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Gesetze / KredWG · BGBl I 1961, 881

Gesetz über das Kreditwesen

239 Normen · ausgefertigt 10.07.1961 · Änderungen

  1. Inhaltsübersicht
  2. Erster Abschnitt · Allgemeine Vorschriften
  3. 1. · Kreditinstitute, Finanzdienstleistungsinstitute, Finanzholding-Gesellschaften, gemischte Finanzholding-Gesellschaften und gemischte Holdinggesellschaften sowie Finanzunternehmen
  4. § 1 Begriffsbestimmungen; Verordnungsermächtigung
  5. § 1a Geltung der Richtlinie 2013/36/EU und der Verordnungen (EU) Nr. 575/2013, (EG) Nr. 1060/2009, (EU) 2015/534 und (EU) 2017/2402 für Kredit- und Finanzdienstleistungsinstitute
  6. § 1b Unzuverlässigkeit von sanktionierten Personen
  7. § 2 Ausnahmen
  8. § 2a Ausnahmen für gruppenangehörige Institute und Institute, die institutsbezogenen Sicherungssystemen angehören
  9. § 2b Rechtsform
  10. § 2c Inhaber bedeutender Beteiligungen
  11. § 2d Leitungsorgane von Finanzholding-Gesellschaften und gemischten Finanzholding-Gesellschaften
  12. § 2e Ausnahmen für gemischte Finanzholding-Gesellschaften
  13. § 2f Zulassung von Finanzholding-Gesellschaften und gemischten Finanzholding-Gesellschaften; Verordnungsermächtigung
  14. § 2g Einrichtung eines zwischengeschalteten EU-Mutterunternehmens bei Mutterunternehmen mit Sitz in einem Drittstaat; Verordnungsermächtigung
  15. § 2h Erwerb einer wesentlichen Beteiligung
  16. § 2i Verschmelzungen und Spaltungen
  17. § 3 Verbotene Geschäfte
  18. § 4 Entscheidung der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht
  19. 2. · Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht
  20. § 5 Elektronische Kommunikation; Verordnungsermächtigung
  21. § 6 Aufgaben
  22. § 6a Besondere Aufgaben
  23. § 6b Aufsichtliche Überprüfung und Beurteilung
  24. § 6c Zusätzliche Eigenmittelanforderungen
  25. § 6d Eigenmittelempfehlung
  26. § 7 Zusammenarbeit mit der Deutschen Bundesbank
  27. § 7a Zusammenarbeit mit der Europäischen Kommission
  28. § 7b Zusammenarbeit mit der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde, der Europäischen Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde und der Europäischen Aufsichtsbehörde für das Versicherungswesen und die betriebliche Altersversorgung
  29. § 7c (weggefallen)
  30. § 7d Zusammenarbeit mit dem Europäischen Ausschuss für Systemrisiken
  31. § 8 Zusammenarbeit mit anderen Stellen
  32. § 8a Besondere Aufgaben bei der Aufsicht auf zusammengefasster Basis
  33. § 8b Zuständigkeit für die Aufsicht auf zusammengefasster Basis
  34. § 8c Übertragung der Zuständigkeit für die Aufsicht über Institutsgruppen, Finanzholding-Gruppen, gemischte Finanzholding-Gruppen und gruppenangehörige Institute
  35. § 8d (weggefallen)
  36. § 8e Aufsichtskollegien
  37. § 8f Zusammenarbeit bei der Aufsicht über bedeutende Zweigniederlassungen
  38. § 8g Zusammenarbeit bei der Aufsicht über Zweigstellen und Kreditinstitute, die derselben Drittstaatengruppe angehören
  39. § 8h Zusammenarbeit mit Abwicklungsbehörden
  40. § 9 Verschwiegenheitspflicht
  41. Zweiter Abschnitt · Vorschriften für Institute, Institutsgruppen, Finanzholding-Gruppen, gemischte Finanzholding-Gruppen und gemischte Holdinggesellschaften
  42. 1. · Eigenmittel und Liquidität
  43. § 10 Ergänzende Anforderungen an die Eigenmittelausstattung von Instituten, Institutsgruppen, Finanzholding-Gruppen und gemischten Finanzholding-Gruppen; Verordnungsermächtigung
  44. § 10a Ermittlung der Eigenmittelausstattung von Institutsgruppen, Finanzholding-Gruppen und gemischten Finanzholding-Gruppen; Verordnungsermächtigung
  45. § 10b Verhältnis der Kapitalpufferanforderungen zu anderen Kapitalanforderungen und zur Eigenmittelempfehlung
  46. § 10c Kapitalerhaltungspuffer
  47. § 10d Antizyklischer Kapitalpuffer
  48. § 10e Kapitalpuffer für systemische Risiken
  49. § 10f Kapitalpuffer für global systemrelevante Institute
  50. § 10g Kapitalpuffer für anderweitig systemrelevante Institute
  51. § 10h Zusammenwirken der Kapitalpuffer für systemische Risiken, für global systemrelevante Institute und für anderweitig systemrelevante Institute
  52. § 10i Kombinierte Kapitalpufferanforderung
  53. § 10j Anforderung an den Puffer der Verschuldungsquote
  54. § 11 Liquidität; Verordnungsermächtigung
  55. § 12 Potentiell systemrelevante Institute
  56. § 12a Begründung von Unternehmensbeziehungen
  57. 2. · Kreditgeschäft
  58. § 13 Großkredite; Verordnungsermächtigung
  59. (XXXX) §§ 13a u. 13b (weggefallen)
  60. § 13c Gruppeninterne Transaktionen mit gemischten Holdinggesellschaften
  61. § 13d (weggefallen)
  62. § 14 Millionenkredite
  63. § 15 Organtransaktionen
  64. § 16
  65. § 17 Haftungsbestimmung
  66. § 18 Kreditunterlagen
  67. § 18a Verbraucherdarlehen und entgeltliche Finanzierungshilfen; Verordnungsermächtigung
  68. § 19 Begriff des Kredits für § 14 und des Kreditnehmers für die §§ 14, 15 und 18
  69. § 20 Ausnahmen von den Verpflichtungen nach § 14
  70. (XXXX) §§ 20a bis 20c (weggefallen)
  71. § 21 Begriff des Kredits für die §§ 15 bis 18
  72. § 22 Verordnungsermächtigung für Millionenkredite
  73. 2a. · Refinanzierungsregister
  74. § 22a Registerführendes Unternehmen
  75. § 22b Führung des Refinanzierungsregisters für Dritte
  76. § 22c Refinanzierungsmittler
  77. § 22d Refinanzierungsregister; Verordnungsermächtigung
  78. § 22e Bestellung des Verwalters
  79. § 22f Verhältnis des Verwalters zur Bundesanstalt
  80. § 22g Aufgaben des Verwalters
  81. § 22h Verhältnis des Verwalters zum registerführenden Unternehmen und zum Refinanzierungsunternehmen
  82. § 22i Vergütung des Verwalters
  83. § 22j Wirkungen der Eintragung in das Refinanzierungsregister
  84. § 22k Beendigung und Übertragung der Registerführung
  85. § 22l Bestellung des Sachwalters bei Eröffnung des Insolvenzverfahrens
  86. § 22m Bekanntmachung der Bestellung des Sachwalters
  87. § 22n Aufgaben und Rechtsstellung des Sachwalters
  88. § 22o Bestellung des Sachwalters bei Insolvenzgefahr
  89. 3. · Kundenrechte
  90. § 22p (weggefallen)
  91. 4. · Werbung und Hinweispflichten der Institute
  92. § 23 Werbung
  93. § 23a Sicherungseinrichtung
  94. 5. · Besondere Pflichten
  95. § 24 Anzeigen; Verordnungsermächtigung
  96. § 24a Errichtung einer Zweigniederlassung und Erbringung grenzüberschreitender Dienstleistungen in anderen Staaten des Europäischen Wirtschaftsraums
  97. § 24b Teilnahme an Zahlungs- sowie Wertpapierliefer- und -abrechnungssystemen sowie interoperablen Systemen
  98. § 24c Automatisierter Abruf von Kontoinformationen
  99. § 25 Finanzinformationen, Informationen zur Risikotragfähigkeit und zur Liquiditätssteuerung, Refinanzierungspläne; Verordnungsermächtigung
  100. § 25a Besondere organisatorische Pflichten, Bestimmungen für Risikoträger; Verordnungsermächtigung
  101. § 25b Auslagerung von Aktivitäten und Prozessen; Verordnungsermächtigung
  102. § 25c Geschäftsleiter
  103. § 25d Verwaltungs- oder Aufsichtsorgan
  104. § 25e Anforderungen bei Inhabern von Schlüsselfunktionen und vertraglich gebundenen Vermittlern
  105. § 25f Besondere Anforderungen an die ordnungsgemäße Geschäftsorganisation von CRR-Kreditinstituten sowie von Institutsgruppen, Finanzholding-Gruppen und gemischten Finanzholding-Gruppen, denen ein CRR-Kreditinstitut angehört; Verordnungsermächtigung
  106. 5a. · Bargeldloser Zahlungsverkehr; Verhinderung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und sonstigen strafbaren Handlungen zu Lasten der Institute
  107. § 25g Einhaltung der besonderen organisatorischen Pflichten im bargeldlosen Zahlungsverkehr
  108. § 25h Interne Sicherungsmaßnahmen
  109. § 25i Allgemeine Sorgfaltspflichten in Bezug auf E-Geld
  110. § 25j Zeitpunkt der Identitätsüberprüfung
  111. § 25k Verstärkte Sorgfaltspflichten
  112. § 25l Geldwäscherechtliche Pflichten für Finanzholding-Gesellschaften
  113. § 25m Verbotene Geschäfte
  114. 5b. · Vorlage von Rechnungslegungsunterlagen
  115. § 26 Vorlage von Jahresabschluß, Lagebericht und Prüfungsberichten
  116. 5c. · Offenlegung
  117. § 26a Offenlegung durch die Institute
  118. 5d. · Besondere Pflichten bei qualifizierter Kryptoverwahrung
  119. § 26b Vermögenstrennung
  120. 5e. · Besondere Pflichten in Bezug auf Umwelt-, Sozial- und Unternehmensführungsrisiken
  121. § 26c ESG-Risiken im Risikomanagement
  122. § 26d ESG-Risikoplan
  123. 6. · Prüfung und Prüferbestellung
  124. § 27
  125. § 28 Bestellung des Prüfers in besonderen Fällen
  126. § 29 Besondere Pflichten des Prüfers
  127. § 30 Bestimmung von Prüfungsinhalten
  128. 7. · Befreiungen
  129. § 31 Befreiungen; Verordnungsermächtigung
  130. Dritter Abschnitt · Vorschriften über die Beaufsichtigung der Institute
  131. 1. · Zulassung zum Geschäftsbetrieb
  132. § 32 Erlaubnis
  133. § 33 Versagung der Erlaubnis
  134. § 33a Aussetzung oder Beschränkung der Erlaubnis bei Unternehmen mit Sitz außerhalb der Europäischen Union
  135. § 33b Anhörung der zuständigen Stellen eines anderen Staates des Europäischen Wirtschaftsraums
  136. § 34 Stellvertretung und Fortführung bei Todesfall
  137. § 35 Erlöschen und Aufhebung der Erlaubnis
  138. § 36 Maßnahmen gegen Geschäftsleiter und Mitglieder des Verwaltungs- oder Aufsichtsorgans
  139. § 36a Tätigkeitsverbot für natürliche Personen
  140. § 37 Einschreiten gegen unerlaubte oder verbotene Geschäfte
  141. § 38 Folgen der Aufhebung und des Erlöschens der Erlaubnis, Maßnahmen bei der Abwicklung
  142. 2. · Bezeichnungsschutz
  143. § 39 Bezeichnungen "Bank" und "Bankier"
  144. § 40 Bezeichnung "Sparkasse"
  145. § 41 Ausnahmen
  146. § 42 Entscheidung der Bundesanstalt
  147. § 43 Registervorschriften
  148. 3. · Auskünfte und Prüfungen
  149. § 44 Auskünfte und Prüfungen von Instituten, Anbietern von Nebendienstleistungen, Finanzholding-Gesellschaften, gemischten Finanzholding-Gesellschaften und anderen Unternehmen
  150. § 44a Grenzüberschreitende Auskünfte und Prüfungen
  151. § 44b Auskünfte und Prüfungen bei Inhabern bedeutender Beteiligungen
  152. § 44c Verfolgung unerlaubter Bankgeschäfte und Finanzdienstleistungen
  153. 4. · Maßnahmen in besonderen Fällen
  154. § 45 Maßnahmen zur Sicherstellung einer dauerhaften Erfüllung der regulatorischen Anforderungen
  155. § 45a Maßnahmen gegenüber Finanzholding-Gesellschaften und gemischten Finanzholding-Gesellschaften
  156. § 45b Maßnahmen bei organisatorischen Mängeln
  157. § 45c Sonderbeauftragter
  158. § 46 Maßnahmen bei Gefahr
  159. § 46a Untersagungs- und Anordnungsbefugnis bei Verwenden externer Ratings
  160. § 46b Insolvenzantrag
  161. § 46c Insolvenzrechtliche Fristen und Haftungsfragen
  162. § 46d Unterrichtung der anderen Staaten des Europäischen Wirtschaftsraums über Sanierungsmaßnahmen
  163. § 46e Insolvenzverfahren in den Staaten des Europäischen Wirtschaftsraums
  164. § 46f Unterrichtung der Gläubiger im Insolvenzverfahren und Insolvenzrangfolge
  165. § 46g Moratorium, Einstellung des Bank- und Börsenverkehrs
  166. § 46h Wiederaufnahme des Bank- und Börsenverkehrs
  167. § 46i Zuordnung verwahrter kryptografischer Instrumente; Kosten der Aussonderung
  168. § 47 Anordnungsbefugnis nach der Verordnung (EU) Nr. 1286/2014
  169. § 47a Besondere Befugnisse nach der Verordnung (EU) 2022/2554
  170. § 48 Maßnahmen bei Verstößen gegen die Verordnung (EU) 2017/2402
  171. 4a. · Maßnahmen gegenüber Kreditinstituten bei Gefahren für die Stabilität des Finanzsystems
  172. (XXXX) §§ 48a bis 48s (weggefallen)
  173. § 48a Maßnahmen bei Risiko einer übermäßigen Konzentration von Risikopositionen gegenüber einer zentralen Gegenpartei
  174. § 48t Maßnahmen zur Begrenzung makroprudenzieller oder systemischer Risiken
  175. § 48u Maßnahmen zur Begrenzung makroprudenzieller Risiken im Bereich der Darlehensvergabe zum Bau oder zum Erwerb von Wohnimmobilien; Verordnungsermächtigung
  176. 5. · Vollziehbarkeit, Zwangsmittel, Umlage und Kosten
  177. § 49 Sofortige Vollziehbarkeit
  178. § 50 Periodische Zwangsgelder
  179. § 51 Umlage und Kosten
  180. Vierter Abschnitt · Besondere Vorschriften für Wohnungsunternehmen mit Spareinrichtung
  181. § 51a Anforderungen an die Eigenkapitalausstattung für Wohnungsunternehmen mit Spareinrichtung
  182. § 51b Anforderungen an die Liquidität für Wohnungsunternehmen mit Spareinrichtung
  183. § 51c Sonstige Sondervorschriften für Wohnungsunternehmen mit Spareinrichtung
  184. Fünfter Abschnitt · Sondervorschriften
  185. § 52 Sonderaufsicht
  186. § 52a Verjährung von Ansprüchen gegen Organmitglieder von Kreditinstituten
  187. § 53 Zweigstellen von Unternehmen mit Sitz im Ausland; Verordnungsermächtigung
  188. § 53a Repräsentanzen von Instituten mit Sitz im Ausland
  189. § 53b Unternehmen mit Sitz in einem anderen Staat des Europäischen Wirtschaftsraums
  190. § 53c Besondere Anforderungen an CRD-Drittstaatenzweigstellen
  191. § 53ca Einstufung von CRD-Drittstaatenzweigstellen in Risikoklassen
  192. § 53cb Qualifizierte CRD-Drittstaatenzweigstellen
  193. § 53cc Voraussetzungen der Erlaubniserteilung
  194. § 53cd Versagungs-, Erlöschens- und Aufhebungsgründe
  195. § 53ce Kapitalausstattung
  196. § 53cf Liquiditätsanforderungen
  197. § 53cg Interne Unternehmensführung und Risikomanagement
  198. § 53ch Buchungs- und Rechnungslegungsvorschriften
  199. § 53ci Verpflichtung zur Gründung eines Tochterunternehmens
  200. § 53cj Bewertung der Systemrelevanz
  201. § 53ck Meldepflichten
  202. § 53cl Häufigkeit der Meldung
  203. § 53cm Aufsichtliches Prüfungsprogramm
  204. § 53cn Aufsichtliche Überprüfung und Beurteilung
  205. § 53co Aufsichtsmaßnahmen
  206. § 53cp Zusammenarbeit und Aufsichtskollegien
  207. § 53cq Meldung an die Europäische Bankenaufsichtsbehörde
  208. § 53d Mutterunternehmen mit Sitz in einem Drittstaat
  209. Sechster Abschnitt · Sondervorschriften für zentrale Gegenparteien und Zentralverwahrer
  210. 1. · Zentrale Gegenparteien
  211. § 53e Inhaber bedeutender Beteiligungen
  212. § 53f Aufsichtskollegien
  213. § 53g Finanzmittelausstattung von zentralen Gegenparteien
  214. § 53h Liquidität
  215. § 53i Gewährung des Zugangs nach den Artikeln 7 und 8 der Verordnung (EU) Nr. 648/2012
  216. § 53j Anzeigen; Verordnungsermächtigung
  217. § 53k Auslagerung von Aktivitäten und Prozessen
  218. § 53l Anordnungsbefugnis; Maßnahmen bei organisatorischen Mängeln
  219. § 53m Inhalt des Zulassungsantrags; Anforderung von Unterlagen; Verzicht auf die Anhörung
  220. § 53n Maßnahmen zur Verbesserung der Finanzmittel und der Liquidität einer nach der Verordnung (EU) Nr. 648/2012 zugelassenen zentralen Gegenpartei
  221. 2. · Zentralverwahrer
  222. § 53o Anträge nach der Verordnung (EU) Nr. 909/2014; Verschwiegenheitspflicht
  223. § 53p Anordnungsbefugnis für die Aufsicht nach der Verordnung (EU) Nr. 909/2014
  224. § 53q Eigentumsrechte an Zentralverwahrern
  225. Abschnitt 6a · DLT-Pilotregelung nach der Verordnung (EU) 2022/858
  226. § 53r Zuständigkeit
  227. § 53s Ausnahmen von der Erlaubnispflicht nach § 32
  228. § 53t DLT-Abwicklungssysteme und DLT-Handels- und Abwicklungssysteme
  229. § 53u Unterlagen und Anträge nach der Verordnung (EU) 2022/858
  230. § 53v Betreiber organisierter Märkte
  231. Siebenter Abschnitt · Strafvorschriften, Bußgeldvorschriften
  232. § 54 Verbotene Geschäfte, Handeln ohne Erlaubnis
  233. § 54a Strafvorschriften
  234. § 55 Verletzung der Pflicht zur Anzeige der Zahlungsunfähigkeit oder der Überschuldung
  235. § 55a Unbefugte Verwertung von Angaben über Millionenkredite
  236. § 55b Unbefugte Offenbarung von Angaben über Millionenkredite
  237. § 56 Bußgeldvorschriften
  238. § 57 Bußgeldvorschriften
  239. § 58 (weggefallen)
  240. § 59 Geldbußen gegen Unternehmen
  241. § 60 Zuständige Verwaltungsbehörde
  242. § 60a Beteiligung der Bundesanstalt und Mitteilungen in Strafsachen
  243. § 60b Bekanntmachung von Maßnahmen
  244. § 60c Bekanntmachung von Maßnahmen und Sanktionen wegen Verstößen gegen die Verordnung (EU) Nr. 909/2014, die Verordnung (EU) 2015/2365, die Verordnung (EU) 2016/1011, die Verordnung (EU) 2017/2402 oder die Verordnung (EU) 2022/2554
  245. § 60d Bekanntmachung von Maßnahmen und Sanktionen gegen Wertpapierdienstleistungsunternehmen
  246. Achter Abschnitt · Übergangs- und Schlußvorschriften
  247. § 61 Erlaubnis für bestehende Kreditinstitute
  248. § 62 Überleitungsbestimmungen
  249. § 63
  250. § 63a Sondervorschriften für das in Artikel 3 des Einigungsvertrages genannte Gebiet
  251. § 64 Nachfolgeunternehmen der Deutschen Bundespost
  252. § 64a Übergangsvorschrift zum Risikoreduzierungsgesetz
  253. § 64b Übergangsvorschrift zu § 24 Absatz 1d
  254. § 64c Übergangsvorschriften zum Bankenrichtlinienumsetzungs- und Bürokratieentlastungsgesetz
  255. § 64d (weggefallen)
  256. § 64e Übergangsvorschriften zum Sechsten Gesetz zur Änderung des Gesetzes über das Kreditwesen
  257. § 64f Übergangsvorschriften zum Vierten Finanzmarktförderungsgesetz
  258. § 64g Übergangsvorschriften zum Finanzkonglomeraterichtlinie-Umsetzungsgesetz
  259. § 64h Übergangsvorschriften zum Gesetz zur Umsetzung der neu gefassten Bankenrichtlinie und der neu gefassten Kapitaladäquanzrichtlinie
  260. § 64i Übergangsvorschriften zum Finanzmarktrichtlinie-Umsetzungsgesetz
  261. § 64j Übergangsvorschriften zum Jahressteuergesetz 2009
  262. § 64k Übergangsvorschrift zum Gesetz zur Umsetzung der Beteiligungsrichtlinie
  263. § 64l Übergangsvorschrift zur Erlaubnis für die Anlageverwaltung
  264. § 64m Übergangsvorschrift zum Brexit-Steuerbegleitgesetz
  265. § 64n Übergangsvorschrift zum Gesetz zur Novellierung des Finanzvermittler- und Vermögensanlagenrechts
  266. § 64o Übergangsvorschriften zum EMIR-Ausführungsgesetz
  267. § 64p Übergangsvorschrift zum Hochfrequenzhandelsgesetz
  268. § 64q Übergangsvorschrift zum AIFM-Umsetzungsgesetz
  269. § 64r Übergangsvorschriften zum CRD IV-Umsetzungsgesetz
  270. (XXXX) §§ 64s bis 64u (weggefallen)
  271. § 64v Übergangsvorschriften zum Ersten Finanzmarktnovellierungsgesetz
  272. § 64w (weggefallen)
  273. § 64x Übergangsvorschrift zum Zweiten Finanzmarktnovellierungsgesetz
  274. § 64y (weggefallen)
  275. § 65 Übergangsvorschrift zum Gesetz zur Einführung von elektronischen Wertpapieren
  276. § 65a Übergangsvorschrift zum Finanzmarktdigitalisierungsgesetz
  277. Anhang I Informationsbogen für den Einleger