BGH Urteil vom 27.09.2004 – II ZR 320/03

BUNDESGERICHTSHOF

IM NAMEN DES VOLKES

II ZR 320/03

in dem Rechtsstreit

Verkündet am: 27. September 2004 Boppel Justizamtsinspektor als Urkundsbeamter der Geschäftsstelle

Der

II. Zivilsenat des Bundesgerichtshofes hat auf die mündliche

Verhandlung vom 27. September 2004 durch die Richter Prof. Dr. Goette,

Dr. Kurzwelly, Kraemer, Münke und Dr. Strohn

für Recht erkannt:

Auf die Revision der Kläger wird das Urteil des Oberlandesge-

richts Karlsruhe - 14. Zivilsenat in Freiburg - vom 30. Dezember

2002 aufgehoben.

Die Sache wird zur neuen Verhandlung und Entscheidung, auch

über die Kosten des Revisionsverfahrens, an das Berufungsge-

richt zurückverwiesen.

Von Rechts wegen

Die Kläger verlangen von der beklagten Bank die Erstattung von Zinsen,

die sie auf ein Darlehen gezahlt haben, mit dem sie ihren Beitritt zur G.-GbR,

S. Straße 7 und 9, D., Fonds Nr. 14 (im folgenden: Fonds, Fondsgesellschaft)

finanzierten. Außerdem begehren sie die Feststellung, daß sie der Beklagten

auf Grund des Kreditvertrages keine weiteren Leistungen mehr schulden.

Die Kläger unterzeichneten am 10. April 1992 eine "Beitrittserklärung" zu

dem Fonds. Darin verpflichteten sie sich zum Beitritt und boten einem Rechts-

anwalt M. F. den Abschluß eines auf die Verwendung der einzuzah-

lenden Gelder bezogenen Treuhandvertrages "mit darin enthaltener Vollmacht/

Auftrag" an.

Die Fondsgesellschaft war von der Do. GmbH und deren Ge-

schäftsführer W. Gr.

gegründet worden. Gesellschaftszweck war

der Erwerb, die Bebauung, wirtschaftliche Ausnutzung und Verwaltung des

Grundstücks S. Straße 7 und 9

in D.. Die Einlage der Kläger soll-

te 60.000,00 DM betragen und in vollem Umfang mit einem von der Beklagten

zu gewährenden, durch Abtretung zweier Lebensversicherungen gesicherten

Kredit finanziert werden. Die Kläger schlossen am 11. Mai 1992 mit der Beklag-

ten zur Finanzierung des Fondsbeitritts sowie zur Ablösung eines Darlehens

der Sp.bank O. einen Darlehensvertrag über 75.000,00 DM. Im Februar 1998

schlossen die Parteien unter Beibehaltung der der Beklagten gewährten

Sicherheiten einen für die Kläger zinsgünstigeren Folgevertrag, durch den das

ursprüngliche Darlehen abgelöst wurde.

In der Folgezeit konnten die in dem Fondsprospekt veranschlagten und

von der Do. GmbH für die Dauer von fünf Jahren garantierten Mieten

nicht erwirtschaftet werden. Die Do. GmbH stellte

im Juni 1996

ihre

Zahlungen ein. Ein Konkursantrag wurde mangels Masse abgelehnt. Der Initia-

tor des Fonds, W. Gr., wurde 1999 wegen Kapitalanlagebetrugs

in vier Fällen, u.a. hinsichtlich des Fonds 14, rechtskräftig verurteilt. Er hatte

sich oder der Do. GmbH ohne Wissen der Anleger von der Grund-

stücksverkäuferin und Bauträgerin, der Dom. GmbH, einen Teil der

in dem Fondsprospekt für den Erwerb und die Bebauung des Grundstücks ver-

anschlagten 9,2 Mio. DM, nämlich etwa 4,3 Mio. DM, zurückzahlen lassen. Auf

diese Weise war von dem insgesamt aufgebrachten Kapital des Fonds in Höhe

von 12,25 Mio. DM weniger als die Hälfte in das Bauvorhaben geflossen.

Die Kläger verlangen mit ihrer im Februar 2000 zugestellten Klage von

der Beklagten Rückzahlung gezahlter Zinsen von 32.345,05 DM Zug um Zug

gegen Abtretung ihres Fondsanteils, hilfsweise ihres Abfindungsanspruchs.

Außerdem wollen sie die Feststellung erwirken, der Beklagten keine weiteren

Darlehensrückzahlungen mehr leisten zu müssen. Während des Rechtsstreits

haben sie mit Schreiben vom 10. Juli 2000 die Kündigung ihrer Mitgliedschaft in

der Fondsgesellschaft erklärt.

Das Landgericht hat dem Feststellungsbegehren stattgegeben und die

Zahlungsklage abgewiesen. Auf die Berufung der Beklagten hat das Oberlan-

desgericht die Klage unter Zurückweisung der Anschlußberufung der Kläger

insgesamt abgewiesen. Mit ihrer vom Berufungsgericht zugelassenen Revision

verfolgen die Kläger ihre Klageforderungen weiter.

Die Revision ist begründet und führt zur Aufhebung des angefochtenen

Urteils und zur Zurückverweisung der Sache an das Berufungsgericht.

I. Die Kläger brauchen der Beklagten aus den zur Finanzierung des

Fondsbeitritts aufgenommenen Kreditmitteln keine weiteren Zahlungen zu lei-

sten und haben umgekehrt gegen sie einen Anspruch auf Rückgewähr ihrer

bereits erbrachten Zinszahlungen. Das ergibt sich aus § 9 Abs. 3, Abs. 2 Satz 4

VerbrKrG in seiner hier anzuwendenden bis zum 30. September 2000 gelten-

den Fassung.

1. Das Berufungsgericht hat gemeint, den Klägern sei ein Einwendungs-

durchgriff nach § 9 Abs. 3 VerbrKrG jedenfalls deshalb versagt, weil ein Scha-

densersatzanspruch der Kläger aus Verschulden bei Vertragsschluß wegen

Täuschung durch den Initiator bei ihrem Fondsbeitritt mangels wirksamer, weil

verspätet geltend gemachter außerordentlicher Kündigung der Fondsmitglied-

schaft nicht mehr durchsetzbar sei. Das hält revisionsrechtlicher Prüfung nicht

stand.

2. Wie der Senat bereits in seinem Urteil vom 21. Juli 2003 (II ZR 387/02,

ZIP 2003, 1592, 1593 f.; ebenso Urteile v. 14. Juni 2004 - II ZR 393/02, ZIP

2004, 1394, 1396 und II ZR 395/01, ZIP 2004, 1402, 1405, sowie BGH, Urt. v.

23. September 2003 - XI ZR 135/02, WM 2003, 2232, 2233 f.) entschieden hat,

finden auf einen Kredit zur Finanzierung einer Beteiligung an einer Anlagege-

sellschaft gemäß § 9 Abs. 4 VerbrKrG die Vorschriften des § 9 Abs. 1-3

VerbrKrG Anwendung, weil der Beitritt nach seinem wirtschaftlichen Zweck und

wegen der Schutzbedürftigkeit des Anlegers einem Vertrag über eine entgeltli-

che Leistung gleichzustellen ist. Der Beitritt der Kläger zur Fondsgesellschaft

und der zu seiner Finanzierung geschlossene Darlehensvertrag der Parteien

sind ein verbundenes Geschäft i.S. von § 9 Abs. 1 VerbrKrG. Dessen Voraus-

setzungen liegen nach der Rechtsprechung des Senats vor, wenn sich die

Fondsgesellschaft und die Bank derselben Vertriebsorganisation bedienen (vgl.

Sen.Urt. v. 21. Juli 2003 - II ZR 387/02, ZIP 2003, 1592, 1594; v. 14. Juni 2004

- II ZR 393/02, ZIP 2004, 1394, 1396, 1398 und II ZR 395/01, ZIP 2004, 1402,

1405). Das war hier der Fall. Die Beklagte hat ihre Vertragsformulare dem von

den Fondsinitiatoren eingeschalteten Vermittlungsunternehmen zur Verfügung

gestellt.

Der Annahme eines Verbundgeschäftes steht, anders als das Beru-

fungsgericht gemeint hat, nicht entgegen, daß die Parteien am 6. Februar 1998

einen Folgevertrag zu dem Darlehensvertrag vom 11. Mai 1992 - zu für die Klä-

ger günstigeren Konditionen - geschlossen hatten. Mit dem "neuen" Kredit wur-

de zwar das Darlehen von 1992 abgelöst. Der Sache nach handelte es sich

jedoch nur um eine Anschlußfinanzierung, die den von Anfang an bestehenden

Verbund zwischen Beitritt und Kreditgewährung nicht entfallen ließ.

3. Entgegen der Auffassung des Berufungsgerichts können die Kläger

sich, ohne daß es auf die Kündigung ihrer Fondsmitgliedschaft und deren vom

Berufungsgericht - zu Unrecht - angenommene Verspätung (vgl. Sen.Urt. v.

21. Juli 2003 - II ZR 387/02, ZIP 2003, 1592, 1594 f.; wegen des Verwirkungs-

einwands vgl. Sen.Urt. v. 14. Juni 2004 - II ZR 374/02, ZIP 2004, 1407, 1408 f.)

ankäme, der Beklagten gegenüber nach § 9 Abs. 3 VerbrKrG darauf berufen,

daß

ihnen gegen die Gründungsgesellschafter des Fonds, die Do.

GmbH und W. Gr., Schadensersatzansprüche u.a. aus dem Ge-

sichtspunkt des Verschuldens bei Vertragsschluß zustehen (vgl. Sen.Urt. v.

10. Oktober 1994 - II ZR 95/93, ZIP 1994, 1851, 1852). Die Verjährungseinrede

greift - abgesehen von der verspäteten Geltendmachung (BGHZ 1, 234, 239) -

nicht durch, weil die Verjährungsfrist in diesem Fall dreißig Jahre beträgt (§ 195

BGB a.F.).

a) Wie der Senat in seinen Urteilen vom 14. Juni 2004 (II ZR 393/02, ZIP

2004, 1394, 1400 und II ZR 395/01, ZIP 2004, 1402, 1406) entschieden hat,

kann der bei seinem Eintritt in eine Fondsgesellschaft getäuschte Anleger bei

Vorliegen eines Verbundgeschäfts nicht nur seine Beteiligung kündigen und die

daraus folgenden Ansprüche auch der Bank entgegenhalten, sondern darüber

hinaus dem Kreditinstitut alle Ansprüche entgegensetzen, die er gegen die Pro-

spektverantwortlichen und Gründungsgesellschafter des Fonds hat, weil diese

in dem Dreiecksverhältnis des Verbundgeschäfts Kunde - Verkäufer - Bank wie

ein Verkäufer zu behandeln sind. Nach den Feststellungen des Berufungsge-

richts

ist W. Gr. wegen Kapitalanlagebetrugs,

u.a.

im Zusam-

menhang mit dem hier betroffenen Fonds 14, rechtskräftig verurteilt worden.

Anhaltspunkte dafür, daß die Verurteilung zu Unrecht erfolgt sein könnte oder

gerade die Kläger nicht zu den Betrugsopfern gehört haben könnten, sind nicht

vorgetragen oder sonst ersichtlich.

b) Die gegenüber den Gründungsgesellschaftern des Fonds bestehen-

den Schadensersatzansprüche sind darauf gerichtet, den Anleger so zu stellen,

als wäre er der Fondsgesellschaft nicht beigetreten und hätte mit dem den Bei-

tritt finanzierenden Institut keinen Darlehensvertrag geschlossen (Sen.Urt. v.

14. Juni 2004 - II ZR 393/02, ZIP 2004, 1394, 1400 und II ZR 395/01, ZIP 2004,

1402, 1406).

Danach brauchen die Kläger der Beklagten nur die Fondsbeteiligung, die

sie ihr bereits sicherungshalber abgetreten haben, bzw. ihren Abfindungsan-

spruch sowie

in entsprechender Anwendung von § 255 BGB

ihre

Schadensersatzansprüche

gegen

die Do. GmbH

und W. Gr.

zu

überlassen. Die Darlehensvaluta, soweit sie dem Anteilserwerb diente, brau-

chen sie der Beklagten dagegen nicht zurückzuzahlen. Im Wege des Rückfor-

derungsdurchgriffs entsprechend § 9 Abs. 2 Satz 4 VerbrKrG (vgl. Sen.Urt. v.

21. Juli 2003 - II ZR 387/02, ZIP 2003, 1592, 1595) können sie von der Beklag-

ten Rückgewähr der Zinszahlungen verlangen, die auf den zur Finanzierung

ihres Fondsbeitritts dienenden Teil des Kredits entfielen. Dies gilt jedoch nur für

Zahlungen, die sie aus ihrem eigenen Vermögen und nicht aus Erträgnissen

des Fonds erbracht haben. Außerdem haben die Kläger Anspruch auf Rückge-

währ der der Beklagten überlassenen Sicherheiten.

II. Das Berufungsgericht hat - von seinem Standpunkt aus folgerichtig -

keine Feststellungen dazu getroffen, wie hoch der den Anteilserwerb betreffen-

de Kreditteil war und wie hoch die auf diesen Kreditteil entfallenden Zinszahlun-

gen der Kläger sind. Die Zurückverweisung gibt ihm Gelegenheit, dies nach

ergänzender Anhörung der Parteien nachzuholen.

Goette

Kurzwelly

Kraemer

Münke

Strohn